Gestión de riesgos de tesorería: estrategias, pasos y mucho más

Familiarízate con la gestión de riesgos de tesorería, su importancia y los diferentes tipos de riesgos de tesorería. Familiarízate con el papel de la tesorería en la gestión de riesgos.

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Gestión de riesgos de tesorería Desempeña un papel fundamental para garantizar la estabilidad financiera y el éxito de una empresa. En un mercado global cada vez más complejo y volátil, gestionar diversos tipos de riesgos es crucial para una eficaz gestión de la tesorería.

En este artículo
  1. ¿Qué es la gestión de riesgos de tesorería?
  2. Tipos y pasos del riesgo de tesorería
  3. Cómo responde la gestión de la tesorería al riesgo
  4. Elaborar un diagrama de flujo de gestión de riesgos de tesorería con herramientas
  5. Conclusión

Parte 1. ¿Qué es la gestión de riesgos de tesorería?

La gestión de riesgos de tesorería abarca estrategias y procesos que las empresas implementan para identificar, evaluar, mitigar y supervisar riesgos asociados a las funciones de tesorería. Implica gestionar y controlar los riesgos para proteger los activos financieros de la empresa, optimizar la liquidez, garantizar el cumplimiento y respaldar la toma de decisiones estratégicas.

plantilla de proceso de gestión de riesgos de tesorería

En el seno de una empresa, el departamento de tesorería desempeña un papel central en la gestión de diversos riesgos. Una de sus principales responsabilidades es identificar, medir y analizar los riesgos relacionados con el flujo de caja, las tasas de interés, las monedas, la solvencia, la liquidez y las operaciones.

Parte 2. Tipos y pasos del riesgo de tesorería

Existen varios tipos de riesgos de tesorería. Cada uno de estos riesgos puede tener un impacto significativo en las empresas, por lo que se necesita una gestión eficiente.

  1. Riesgo del tipo de interés: el riesgo del tipo de interés se refiere al potencial impacto que las fluctuaciones de los tipos de interés pueden tener en el desempeño financiero de una empresa. 
  2. Riesgo de cambio: el riesgo de cambio, también conocido como riesgo cambiario, surge de las fluctuaciones en los tipos de cambio. 
  3. Riesgo crediticio: el riesgo de crédito se refiere a la potencial pérdida que surge del incumplimiento por parte de las contrapartes de sus obligaciones financieras. 
  4. Riesgo de liquidez: el riesgo de liquidez aparece cuando una empresa tiene dificultades para cumplir con sus obligaciones financieras o liquidar activos rápidamente sin incurrir en pérdidas significativas. 
  5. Riesgo operacional: el riesgo operacional se refiere al riesgo de pérdida financiera resultante de procesos o sistemas internos inadecuados o fallidos, errores humanos o eventos externos. 

La gestión de los riesgos de tesorería es vital para las empresas. La tesorería y la gestión de riesgos necesitan un enfoque paso a paso. 

  1. Identificación de riesgos: el primer paso en la gestión de riesgos de tesorería es identificar y comprender los potenciales riesgos a los que se enfrenta una empresa.
  2. Evaluación de riesgos: una vez identificados los riesgos, el departamento de tesorería realizará una evaluación integral para cuantificar su potencial impacto en la empresa. 
  3. Evaluación de riesgo: después de evaluar los riesgos, los profesionales de tesorería evaluarán los límites y los niveles de tolerancia al riesgo de la empresa. 
  4. Respuesta a los riesgos: en este paso, los profesionales de tesorería diseñan e implementan estrategias para mitigar, transferir o evitar los riesgos identificados. 
  5. Informes de riesgos: el último paso en la gestión de riesgos de tesorería implica el seguimiento y la presentación periódica de información relacionada con el riesgo a las pertinentes partes interesadas. 

Parte 3. Cómo responde la gestión de la tesorería al riesgo

La gestión de la tesorería aborda el riesgo mediante enfoques proactivos y reactivos. Las medidas proactivas incluyen cobertura, diversificación y planificación de contingencias. De forma reactiva, la gestión de tesorería supervisa los riesgos y adapta las estrategias en consecuencia.  

SAP Treasury and Risk Management es una integra solución de software que ayuda a las empresas a optimizar y automatizar las funciones de tesorería mientras minimiza los riesgos. Proporciona funcionalidades para la gestión de efectivo y liquidez, análisis de riesgos y

control, procesamiento de transacciones financieras e informes de cumplimiento. 

Parte 4. Elaborar un diagrama de flujo de gestión de riesgos de tesorería con herramientas

El uso de una herramienta de creación de diagramas de flujo de gestión de riesgos de tesorería es una de las mejores formas de analizar y gestionar los riesgos de manera visual.

1) Wondershare EdrawMax

Wondershare EdrawMax es una herramienta de diagramación multiusos que permite a los usuarios crear fácilmente diagramas de flujo y otros diagramas de aspecto profesional para visualizar y gestionar el riesgo de tesorería. Sigue estos pasos para elaborar un cuadro de gestión de riesgos de tesorería con esta herramienta:

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Paso 1: comienza iniciando sesión en EdrawMax. Crea una cuenta si aún no tienes una.

Iniciar sesión en edrawmax

Paso 2: una vez que iniciada sesión, abre un nuevo documento desde la página principal. Haz clic en el símbolo “+” en el lado derecho del botón “Nuevo”. 

Abrir un nuevo documento en edrawmax

Paso 3: en la sección «Plantillas», selecciona «Diagrama de flujo» de la lista de plantillas. Tras ello, busca una plantilla de diagrama de flujo de gestión de riesgos de tesorería.

buscar una plantilla en edrawmax

Paso 4: una vez que hayas encontrado la plantilla adecuada, personalízala según tus necesidades. Añade o elimina pasos, edita formas y texto, y ajusta los colores para personalizar tu plantilla.

Personalizar la plantilla

Paso 5: añade toda la información necesaria en tu gráfico. Haz clic en las formas e introduce tu información dentro de ellas. 

introducir información en el diagrama de flujo

Paso 6: Cuando estés satisfecho con tu gráfico, guárdalo dirigiéndote a «Archivo» y luego haciendo clic en «Guardar como».

guardar el diagrama de flujo

Paso 7: por último, cuando estés satisfecho con el gráfico, expórtalo en el formato de archivo que desees..

Exportar el diagrama de flujo

2) Creately 

Creately es una potente herramienta de análisis de datos visuales para crear diagramas de flujo de gestión de riesgos de tesorería. 

interfaz de usuario de Creately

Características:

  • Símbolos exclusivos para la gestión de riesgos de tesorería: símbolos personalizados para procesos financieros complejos.
  • Plantillas de cumplimiento: plantillas prediseñadas para regulaciones de la industria.
  • Visualización de datos fácil de personalizar: crea gráficos personalizados y cuadros de diagramas de flujo.
Ventajas
  • Comentarios y anotaciones interactivas: facilitar la comunicación y la colaboración.
  • Control de versiones y comparación: realiza un seguimiento de los cambios e identifica errores o mejoras.
  • Análisis de diagrama avanzado: identifica automáticamente patrones, anomalías y riesgos.
Desventajas
  • Integraciones limitadas de terceros: restricciones para la integración con otro software.
  • Curva de aprendizaje más pronunciada para funciones avanzadas: requiere tiempo y esfuerzo adicionales.

3) Lucidchart 

Lucidchart es una herramienta integral de diagramación y diagramas de flujo que permite a los usuarios crear, compartir y colaborar en diagramas de flujo de gestión de riesgos de tesorería.

plantilla de gestión de riesgos Lucidchart

Características:

  • Árboles de decisión interactivos: mejora la claridad en la evaluación y mitigación de riesgos.
  • Modelado de simulación avanzado: analiza escenarios y evalúa impactos de riesgos.
  • Controles de seguridad avanzados: detalladas restricciones de acceso para diagramas de flujo confidenciales.
Ventajas
  • Generación automática de diagramas de flujo: convierte descripciones textuales en diagramas de flujo visuales.
  • Sincronización de datos en tiempo real: conecta diagramas de flujo a fuentes de datos en tiempo real.
  • Accesibilidad móvil: accede y edita diagramas de flujo en dispositivos iOS y Android.
Desventajas
  • UI menos intuitiva para principiantes: requiere más tiempo para aprender.
  • Acceso sin conexión limitado: opera principalmente como una herramienta basada en la nube.

Conclusión

La tesorería y la gestión de riesgos son cruciales en el dinámico entorno empresarial actual. Al implementar apropiadas estrategias de gestión de riesgos, las empresas pueden mitigar los riesgos de manera efectiva.

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Edraw
Edraw May 14, 24
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