Garantir a estabilidade financeira e o sucesso de uma organização depende significativamente da gestão de riscos de tesouraria. Em um mercado global cada vez mais complexo e volátil, é crucial gerenciar uma variedade de riscos para alcançar uma gestão de tesouraria eficaz.
Neste artigo
Parte 1. O que é gestão de risco de tesouraria?
A gestão de riscos de tesouraria engloba estratégias e métodos utilizados pelas organizações para identificar, avaliar, minimizar e monitorar os riscos relacionados às funções de tesouraria. Inclui a gestão e controle de riscos para proteger os ativos financeiros da organização, melhorar a liquidez, assegurar conformidade e apoiar decisões estratégicas.
Na estrutura organizacional, o departamento de tesouraria assume uma posição central no gerenciamento de múltiplos riscos. Algumas das funções envolve identificar, quantificar e analisar riscos ligados ao fluxo de caixa, taxas de juros, moedas, capacidade de crédito, liquidez e operações.
Parte 2. Tipos e etapas do risco de tesouraria
Há diversos tipos de riscos associados à tesouraria. O impacto de cada um desses riscos nas organizações pode ser significativo, tornando crucial uma gestão eficaz.
- O risco de taxa de juros diz respeito ao possível impacto das mudanças nas taxas de juros no desempenho financeiro de uma organização.
- Risco cambial: O risco cambial decorre das variações nas taxas de câmbio.
- Risco de crédito: Diz respeito à possibilidade de perda resultante do não cumprimento pelas contrapartes de suas obrigações financeiras.
- Risco de liquidez: Refere-se à dificuldade que uma organização enfrenta ao tentar cumprir suas obrigações financeiras ou vender ativos rapidamente sem enfrentar perdas consideráveis.
- Risco operacional: envolve a possibilidade de perda financeira devido a falhas em processos internos, sistemas, erro humano ou eventos externos.
A gestão de riscos de tesouraria é essencial para as organizações garantirem sua estabilidade financeira. A tesouraria e a gestão de riscos devem ser tratadas com um método passo a passo.
- Identificando riscos: iniciar a gestão de riscos de tesouraria implica em identificar e compreender os riscos potenciais que a empresa pode enfrentar.
- Avaliando os risco: após a identificação dos riscos, o departamento de tesouraria conduz uma avaliação detalhada para calcular o impacto potencial na organização.
- Avaliando os risco: uma vez realizada a avaliação dos riscos, os profissionais de tesouraria examinam o apetite ao risco e os limites de tolerância da empresa.
- Resposta aos riscos: nesta fase, os especialistas em tesouraria desenvolvem e implementam estratégias para mitigar, transferir ou prevenir os riscos identificados.
- Relatório dos riscos: nesta etapa, os especialistas em tesouraria criam e colocam em prática estratégias para mitigar, transferir ou evitar os riscos identificados.
Parte 3. Como a gestão de tesouraria responde ao risco
A abordagem da tesouraria para os riscos inclui ações proativas e reativas. Abordagens proativas englobam hedge, diversificação e planejamento contingencial. Em uma abordagem reativa, a gestão de tesouraria observa os riscos e adapta as estratégias de acordo.
A solução de software SAP Treasury and Risk Management permite que organizações otimizem e automatizem funções de tesouraria, diminuindo os riscos. Possui ferramentas para gerenciar caixa e liquidez, análise de risco e
controle, processamento de transações financeiras e relatórios de conformidade.
Parte 4. Elabore um fluxograma para o gerenciamento de risco de tesouraria, destacando as principais ferramentas utilizadas
O uso de uma ferramenta de fluxograma para gestão de risco de tesouraria é uma das maneiras mais eficazes de analisar e gerenciar riscos de maneira visual.
1) Wondershare EdrawMax
Com o Wondershare EdrawMax, os usuários podem criar facilmente fluxogramas e outros tipos de diagramas profissionais para visualização e gestão de riscos de tesouraria. Acompanhe estas orientações para desenvolver um gráfico de gerenciamento de risco de tesouraria com o auxílio da ferramenta:
Passo 1: inicie fazendo login no EdrawMax. Caso ainda não possua uma conta, registre-se agora.
Passo 2: Após entrar na conta, inicie um novo documento na página inicial. Clique no ícone "+" à direita do botão "Novo" para proceder.
Passo 3: Na seção de "Modelos", escolha "Fluxograma" na lista disponível. Logo após, encontre um modelo de fluxograma adequado para o gerenciamento de risco de tesouraria.
Passo 4: Personalize o modelo encontrado de acordo com suas necessidades. Inclua ou retire etapas, ajuste formas e texto, e altere as cores para adequa-lo ao seu estilo.
Passo 5: Adicione todas as informações necessárias ao seu gráfico neste momento. Ao clicar nas formas, insira as informações correspondentes.
Passo 6: Após concluir seu gráfico, salve-o acessando "Arquivo" e escolhendo "Salvar como".
Passo 7: Após finalizar o gráfico, exporte-o para o formato de arquivo desejado para utilização.
2) Criativamente
O Creately é uma solução eficaz de análise visual de dados para elaborar fluxogramas de gerenciamento de risco de tesouraria.
Características:
- Símbolos especialmente criados para gerenciar riscos financeiros: Ícones personalizados para operações complexas.
- Modelos de conformidade: Estruturas pré-fabricadas para normas do setor.
- Visualização de dados customizável: elabore gráficos e tabelas exclusivos em fluxogramas.
3) Lucidchart
O Lucidchart oferece uma solução abrangente para criar, compartilhar e colaborar em fluxogramas de gerenciamento de risco de tesouraria.
Características:
- Árvores de decisão interativas: aumente a precisão na avaliação de riscos e na clareza da mitigação.
- Modelagem avançada de simulação: faça a análise de diferentes cenários e avalie os efeitos dos riscos.
- Controles de segurança avançados: restrições detalhadas de acesso para fluxogramas de natureza confidencial.
Conclusão
No cenário empresarial dinâmico de hoje, a tesouraria e a gestão de riscos são fundamentais. Com a implementação de estratégias apropriadas de gerenciamento de riscos, as organizações podem efetivamente mitigar riscos.
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